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NTTデータグループ

預け金管理

特徴

  • 銀行や信用金庫の資産管理における、日本銀行(以降「日銀」)や市中銀行、信金中央金庫への預け金管理業務の機能をご提供します。
  • 管理対象となる預け金口座の種類として、普通/当座/定期/積立定期/別段があり、各口座における資金異動の管理をすることが可能です。
  • 日銀当座において、毎日発生する同時決済口から通常口への資金振替といった口座間の資金異動や、定期預金や積立定期預金の預入や満期時の資金異動は、事前に登録しているマスター情報に従い、自動化することが可能です。またXNETサービスの有価証券管理機能と組み合わせることで、有価証券取引に紐付く資金異動についても自動化することが可能となり、効率化を実現します。
  • 日々の資金異動管理と共に、預け金口座毎に、日々の残高についても自動で算出し管理することが可能です。
  • 各預け金口座で発生する利息の算出方法については、預け金口座毎に設定することが可能で、設定に従い自動化が可能です。
    実収利息だけでなく、未収利息も管理可能であり、日銀当預については、法定準備預金を考慮した算出にも対応しています。

システム概要

預け金管理

対象導入業態

・銀行、信用金銀行、信用金庫